ردپای چند «پرداخت یار» در نوسانات ارزی
تسنیم- فرشاد محمدپور معاون تنظیم‌گری و نظارت بانک مرکزی در جلسه هم اندیشی با روسای هیئت مدیره بانک ها در زمینه بررسی چالش ها و مشکلات مربوط به حوزه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم که با محوریت تراکنش های نامتعارف شبکه بانکی کشور برگزارشد، تاکید کرد: بانک ها باید به صورت مستمر تراکنش های مشکوک مشتریان خود را تحت رصد داشته باشند و بابت تراکنش های نامتعارف از مشتریان خود توضیح بخواهند و در صورت عدم ارائه مدارک لازم از ارائه خدمت به این قبیل مشتریان خودداری کنند. این مقام نظارتی بانک مرکزی تاکید کرد: واحدهای مبارزه با پولشویی بانک ها موظف هستند تابه صورت هفتگی گزارش اقدامات خود را به هیئت مدیره بانک ها ارائه کنند و بانک مرکزی به صورت مستمر پیگیر دریافت گزارش عملکرد هیئت مدیره بانک ها در زمینه شناسایی افراد مظنون و برخورد با متخلفان خواهد بود.
وی افزود: متاسفانه برخی گزارش ها حاکی از این است که وجود رقابت ناسالم میان برخی شعب بانک ها موجب شده تا افرادی که به دلیل رفتارهای مشکوک از دریافت خدمات در بانکی محروم می شوند به راحتی در بانک دیگر افتتاح حساب کرده و به تخلفات خود ادامه دهند.
محمدپور با بیان این که در برخی موارد در شرایط خاص تراکنش های مشکوک در بانک ها منجر به بروز اختلال در نظام پولی و ارزی کشور می شود، تاکید کرد: در شرایط خاصی همچون بروز نوسان ارزی به روشنی مشاهده می شود که تراکنش های انجام شده در چند حساب یا چند «پرداخت یار» عملاً موجب به هم ریختگی شبکه بانکی می شوند و متاسفانه بعضا شبکه بانکی نیز در خدمت استمرار این به هم ریختگی هستند.